Rendite vitalizie francescane e altri piani di reddito vitalizio
Il dono che restituisce
Grazie per aver preso in considerazione una rendita vitalizia francescana con il Frati Francescani Conventuali della Provincia di Nostra Signora della Consolazione.
Pagamenti più elevati della rendita vitalizia Franciscan Gift a partire dal 1° gennaio 2024, fino a 10,1%!
Riceverai pagamenti più elevati per tutta la vita, e rimarranno tali, indipendentemente dall'andamento dei mercati.
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Una rendita vitalizia di beneficenza francescana è un contratto tra voi e i frati e, attraverso un'attenta pianificazione, potete garantire a voi stessi e a una persona cara un reddito interessante per il resto della vostra vita. Avrete la certezza che voi e la persona a voi cara ne trarrete beneficio e che il vostro impegno a sostegno dei frati continuerà quando il capitale residuo verrà devoluto ai frati per le loro attività pastorali.
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Come funziona
Un lascito testamentario ai frati e pagamenti a vita per te.
Vantaggi di una rendita vitalizia di beneficenza francescana
- Reddito fisso a vita
- Una detrazione immediata dall'imposta sul reddito per una parte del valore dei beni utilizzati per finanziare la donazione.
- Una parte di ogni pagamento al/ai beneficiario/i della rendita è esente da imposte fino al raggiungimento dell'aspettativa di vita, momento in cui i pagamenti vengono tassati come reddito ordinario.
- Nessuna imposta sulle plusvalenze al momento della donazione
- Riduzione o eliminazione delle imposte di successione
- Alla morte del/dei beneficiario/i della rendita, il lascito residuo viene trasferito ai frati per il loro ministero.
Requisiti per la rendita vitalizia di donazione francescana
- Il donatore ha 60 anni o più
- Donazione minima $5000
- Si accettano donazioni in denaro contante, titoli azionari e azioni ordinarie.
Un esempio concreto…
Frances e Jim Block hanno osservato le fluttuazioni dei tassi d'interesse per anni. Non sono soddisfatti dei rendimenti attuali del loro fondo monetario e apprezzerebbero un modo per ottenere il tasso di rendimento più elevato di cui godevano negli anni precedenti. Non vogliono aumentare il rischio di mercato investendo in titoli il cui valore è soggetto a forti oscillazioni. Frances e Jim hanno dedicato il loro tempo al volontariato e hanno maturato una comprensione più profonda di come i frati si prendono cura del popolo di Dio.
| Mercato monetario | |
| Valore: Tasso di interesse: Rendimento annuo: |
$100,000 3.0% $3,000 |
Desideravano investire nei frati e hanno richiesto informazioni su una rendita vitalizia francescana agli uffici per lo sviluppo delle missioni.
Frances e Jim sono contenti dell'aumento delle entrate e del risparmio fiscale, e sono davvero entusiasti di ciò che la loro donazione significherà per la cura dei frati anziani.
* In base alle tariffe attualmente suggerite dall'ACGA in vigore dal 01/01/2023.
| Rendita vitalizia di Jim e Frances Block a favore dei Francescani | ||
| Età dei beneficiari delle rendite | 74 e 76 | |
| Denaro donato | $100,000 | |
| Tasso di pagamento* | 6.2% | |
| Detrazione per beneficenza | $39,052 | |
| Pagamento annuale | $6,200 | |
| $3,806 – Parte esente da imposte | ||
| $2,393 – Reddito ordinario | ||
| Dopo 16 anni, l'intera rendita si trasforma in reddito ordinario. | ||
| I frati riceveranno il capitale residuo al termine della rendita. | ||
Visualizza la tua proposta personalizzata.
Con noi, attivare una rendita vitalizia è semplicissimo. Creare il tuo lascito e aiutare i frati è questione di un solo clic.
Nota bene: i frati non possono rilasciare rendite vitalizie a titolo di donazione ai residenti di alcuni stati a causa dei requisiti di registrazione statali.
Altri piani di rendita vitalizia
Non appena un regalo viene ricevuto e abbinato a un donatore, l'Ufficio per l'avanzamento della missione invia una lettera di riconoscimento che indica la natura del regalo, la data di valutazione del regalo e l'importo della valutazione del regalo e una dichiarazione di chiarimento che indica che non sono stati scambiati beni o servizi per il regalo.
La Provincia di Nostra Signora della Consolazione è un'organizzazione esente da tasse 501(c)(3) (EIN # 35-6019627) e non fornisce consulenza fiscale, legale o finanziaria. Qualsiasi documento o informazione condivisa dal nostro staff ha scopo educativo. Incoraggiamo vivamente i donatori a chiedere consiglio ai propri consulenti legali e finanziari.